AccueilLE COMPTE-TITRES : L’ENVELOPPE LA PLUS FLEXIBLE POUR INVESTIR SUR LES VALEURS MOBILIERES

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Créé en 1968 l'UFF est une banque conseil en gestion de patrimoine qui offre des produits et services adaptés aux clients particuliers et aux entreprises. Sa gamme de produits comprend l'immobilier, l'assurance vie, les placements financiers, la prévoyance ainsi qu'une gamme de solutions dédiées aux entreprises.

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Vous souhaitez développer une expertise de conseil patrimonial auprès de vos clients, l’UFF vous accompagne dans cette démarche.

Pour cela nous vous proposons une offre de partenariat personnalisée pour répondre aux attentes de vos clients et élargir votre offre de service.


LE COMPTE-TITRES : L’ENVELOPPE LA PLUS FLEXIBLE POUR INVESTIR SUR LES VALEURS MOBILIERES

Le compte-titres est un compte qui permet d’investir sur des valeurs mobilières ou supports d’investissement et d’accéder ainsi à différentes classes d’actifs et zones géographiques. 

 

Cependant, et même si ce dispositif est peu contraignant, il devra s’inscrire dans une logique de diversification car il ne permet pas d’optimiser sa fiscalité (sauf s’il est ouvert dans le cadre fiscal privilégié du PEA).

 

Qui peut souscrire ?  

Toute personne physique, sans plafonnement de montant.

Une personne peut posséder autant de compte-titres qu’elle le souhaite.

 

Quels sont les modes de détention du Compte-titres ?

- Le compte-titres individuel : appartient à une seule personne qui est seule en droit de réaliser des opérations d’achat, de vente et de gestion courante (sauf procuration).

- Le compte-titres joint : appartient à deux personnes qui peuvent effectuer indépendamment des opérations d’achat, de vente et de gestion courante.

- Le compte-titres indivis : appartient à deux personnes au minimum. Toute opération doit obtenir l’approbation de tous les autres détenteurs du compte-titres.

 

Quand l’épargne est-elle disponible ?

Sauf spécificités liées aux supports d’investissement choisis, l’épargne est disponible à tout moment.
Il est possible de faire une cession de titres.

 

 Retrouvez tous les avantages du Compte-titres grâce à UFF PERSPECTIVE PATRIMOINE :

- La possibilité de faire des versements programmés et des versements libres sur le même compte ;

- La possibilité d’acquérir des parts et/ou actions d’OPC (Organismes de Placement Collectif) sélectionnés par l’UFF ;

- L’accès au Private Equity via les FIP/FCPI*.

 

 

Vous souhaitez en savoir plus sur les solutions de placement en Compte-Titres de l’UFF ?

 

N'hésitez pas à contacter un conseiller afin de bénéficier de conseils personnalisés. 

 

 

 

*FIP : Fonds d’Investissement de Proximité

FCPI : Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (sociétés non cotées).

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