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Créé en 1968 l'UFF est une banque conseil en gestion de patrimoine qui offre des produits et services adaptés aux clients particuliers et aux entreprises. Sa gamme de produits comprend l'immobilier, l'assurance vie, les placements financiers, la prévoyance ainsi qu'une gamme de solutions dédiées aux entreprises.

L' UFF vous accompagne dans tous les domaines de la gestion patrimoniale de l'entreprise

Patrimoine professionnel et personnel sont indissociables. L'UFF vous accompagne pour faire les bons choix.

L'UFF met son expertise au service de votre entreprise pour faire les bons choix.

Experts Comptables

Vous souhaitez développer une expertise de conseil patrimonial auprès de vos clients, l’UFF vous accompagne dans cette démarche.

Pour cela nous vous proposons une offre de partenariat personnalisée pour répondre aux attentes de vos clients et élargir votre offre de service.


PEA, plus que jamais

Le nouveau paysage fiscal renforce l’intérêt de détenir un PEA (Plan d’épargne en actions).

La Loi de Finances de 2013 en alourdissant considérablement la fiscalité liée aux cessions de valeurs mobilières, redonne au PEA un avantage patrimonial certain.

 

Toute plus value est désormais taxée, dès le 1er €… sauf si ces opérations se font dans le cadre du PEA.

Comment pourrait-on parler de gestion s'il n'y avait pas d'arbitrages entre différentes valeurs au fil du temps?

Or, les arbitrages à l’intérieur du PEA ne sont pas comptabilisés pour déterminer l’impôt sur la plus-value alors qu’ils le sont dès le 1er € sur un compte titre «ordinaire».

 

Par ailleurs, les dividendes issus des titres détenus dans un PEA ne génèrent aucun impôt sur les revenus car ils sont réinvestis à l’intérieur du PEA.

 

Ainsi, vous n’êtes redevable d’aucun impôt sur les plus-values en cas de retrait des capitaux au-delà du 5ème anniversaire, ni sur les dividendes réinvestis par le jeu de la capitalisation.

Vous gardez en plus la possibilité de demander au-delà du 8ème anniversaire une rente viagère : elle serait alors exonérée d’impôt (hors prélèvements sociaux).

 

Les avantages du PEA UFF :

Une gamme de fonds aux stratégies et objectifs de gestion complémentaires pour répondre à vos attentes, vos objectifs et votre sensibilité au risque.

 L'accès à des gestionnaires financiers de renom :

-          UFF Croissance PME dont le gestionnaire financier par délégation est CCR Asset Management,

-          UFF Privilège dont le gestionnaire financier par délégation est Rothschild & Cie Gestion,

-          UFF Actions France et UFF Tremplin PME, dont le gestionnaire financier par délégation est La Financière de l’Echiquier,

-          UFF Grande Europe 0-100 dont le gestionnaire financier par délégation est Carmignac Gestion,

-          UFF Euro Valeur et  UFF Euro Valeur 0-100  gérés par la société de gestion Aviva Investors France.

-          UFF Tempo PEA géré par la société de gestion Myria A.M.

 

Le PEA PME : une évolution positive du cadre juridique

La Loi de Finances pour 2014 a créé le dispositif du PEA PME, complémentaire à celui du PEA, et disposant de plafonds de placements spécifiques. Les investissements doivent s'opérer dans des placements éligibles, relevant du domaine des petites valeurs européennes.

 

Le PEA PME à l'UFF

L'UFF a créé en février 2014 son véhicule de placement dans le PEA PME, UFF Tremplin PME. Ce fonds est éligible aux plafonds spécifiques du PEA PME, mais peut aussi être souscrit dans le cadre du PEA ou du PEA Assurance.

 

Vous souhaitez obtenir plus d’informations sur le PEA et notre gamme de fonds ? Contactez-nous !


24/09/2015

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