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Ingénierie patrimoniale Notre approche dédiée


Les situations les plus complexes demandent des compétences spécifiques et une planification patrimoniale sur mesure. Que vous soyez un particulier, un entrepreneur, une société, vous bénéficiez du double accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine formé et habilité à votre profil, et d’un IPCA. Cette approche dédiée vous assure une relation unique et pérenne.


Notre équipe d'Ingénieurs Patrimoniaux Chargés d’Affaires (IPCA) intervient auprès de notre clientèle « VIP » pour un service dédié de gestion privée.


Un IPCA accompagne votre conseiller UFF dans la définition de votre stratégie et pendant toutes les étapes de sa mise en œuvre, auprès de vos différents interlocuteurs : avocat, notaire ou expert-comptable. 


Disposant d’une formation continue en droit de la famille, droit civil et droit fiscal, il s’appuie sur l’aide de juristes et du département des Etudes Patrimoniales UFF : un pôle d’expertise, qui lui permet d’aborder les situations les plus exigeantes « au cas par cas», de suivre et d’analyser les impacts des évolutions législatives.


Enfin, notre équipe d’IPCA travaille en étroite collaboration avec des partenaires spécialisés en fusions-acquisitions, pour répondre au plus près aux besoins des actionnaires dirigeants dans leurs projets de LBO (Leverage Buy Out) ou de levées de fonds.



Particuliers détenteurs d’un patrimoine élevé


Nos clients particuliers détenteurs d’un patrimoine important nécessitent un service de gestion privée et des solutions exclusives répondant à leurs objectifs spécifiques : 


 
•    Bénéficier d’un contrat de mariage sur mesure. 
•    Modifier son régime matrimonial.
•    Rédiger des clauses bénéficiaires adaptées pour ses contrats d’assurance vie.
•    Surveiller le risque de sur-taxation des contrats d’assurance vie.
•    Transmettre au mieux son patrimoine.
•    Eviter les pièges d’une indivision.
•    Mettre en adéquation la comptabilité de ses sociétés civiles avec ses objectifs.
•    Vérifier les intérêts de la société civile.
•    Choisir le bon régime fiscal pour ses structures sociétaires.
•    Bien appréhender la trésorerie d’entreprise à titre personnel.
•    Vérifier les intérêts de constituer une holding.
•    Optimiser sa fiscalité en fonction de la nature de ses revenus.
•    Anticiper un départ à l’étranger.
•    …

 

Selon les priorités et les choix de vie de nos clients « VIP », l'IPCA réalise une analyse globale de leur situation patrimoniale, puis élabore en collaboration avec leur conseiller UFF la stratégie d’investissement la mieux adaptée à : leurs objectifs, leurs besoins, leur horizon de placement, leurs tempérament d’investisseur et appétence aux risques 
 


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Entrepreneurs


La situation de l’entrepreneur nécessite une approche adaptée répondant aux besoins de ses deux patrimoines, professionnel et personnel.
L’IPCA accompagne votre conseiller UFF afin d’apporter des solutions pérennes à vos problématiques :


•    Définir le meilleur mode de détention.
•    Acquérir son immobilier d’entreprise.
•    Sécuriser son patrimoine privé, tout en développant son activité.
•    Optimiser la fiscalité de la cession de son entreprise.
•    Définir la meilleure stratégie pour transmettre son entreprise.
•    Protéger ses proches.


International


Dans un environnement de plus en plus international, il n’est pas rare de devoir gérer une délocalisation de biens ou de personnes. Ces situations conduisent à de nombreuses  interrogations parmi lesquelles :


 
•    Déterminer la loi applicable au régime matrimonial,
•    Connaître la loi applicable lors d’une succession (avec des conséquences pour les héritiers),
•    Appréhender de nouvelles dispositions fiscales pour leurs revenus.


Cette juxtaposition de plusieurs droits français et étranger(s) conduit à des situations très complexes. Faire appel à un Ingénieur Patrimonial Chargé d’Affaires est indispensable.


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