Nous connaître Notre savoir-faire


Le choix de la solution d’investissement est un élément important du déploiement réussi d’une stratégie patrimoniale.

Les fonctionnements des marchés sont de plus en plus complexes et aussi de plus en plus volatils ; il faut donc à chaque moment pouvoir choisir le couple rendement /risque le plus approprié à vos objectifs, vos moyens, la durée de votre investissement et votre sensibilité au risque.


Notre offre, labellisée UFF, est construite autour de 3 axes


  • Qualité
  • Réactivité et innovation
  • Objectivité et indépendance du conseil


La sélection des solutions d’investissement réalisée en «architecture ouverte »


C'est un gage d’indépendance, de transparence et d’objectivité dans le conseil apporté à nos clients.

Qu’est-ce que l’architecture ouverte ?

 

L’UFF conçoit les produits financiers qui répondent aux besoins et aux attentes de ses clients, mais n’en assure pas la gestion financière. En délégant sur appel d’offres la gestion financière de ses fonds communs de placement, l’UFF évite tout conflit entre les intérêts de ses clients et ses intérêts de manière à ne privilégier que ceux de ses clients. Cela nous permet de choisir le gestionnaire en fonction de ses compétences et de ses engagements, ainsi que de le révoquer s’il ne répond pas au cahier des charges sur lequel il s’est engagé.

 

En 2014, l’UFF s’est dotée d’une société de gestion, Myria AM dont le rôle est double:

  • La sélection de gérants à qui est confiée la gestion des OPC proposés à nos clients ;
  • La multigestion, qui lui permet de gérer des fonds diversifiés en tirant parti des expertises des meilleurs gérants de la place.


Notre processus de sélection d’un OPC


1 - Conception par la Direction Offre Financière de l’UFF

2 - Mise au point du Cahier des charges par le département OPC de l’UFF

3 - Appel d’offres

4 - Sélection par l’UFF du gestionnaire financier

5 - Mise au point du produit et lancement

6 - Suivi régulier de la gestion déléguée

 

Ce choix nous permet de proposer à nos clients le produit et le gestionnaire présentant le meilleur rapport performance/prix, en fonction de sa sensibilité au risque et de la durée de son investissement.

 

L’UFF reste également ouverte à toute proposition pouvant émaner d’une société de gestion lui présentant un concept innovant et capable d’enrichir sa gamme.


Une offre de supports financiers innovante et en phase avec son temps


Dans un contexte de plus en plus mouvant, la réactivité et l'innovation constituent un atout indéniable pour accompagner nos clients dans la gestion de nos avoirs.

 

Depuis 2012, nous avons ainsi lancé plus de 30 OPC :

 

  • Des supports offrant des opportunités d’exposition aux marchés mondiaux, à l’image de la gamme de Fonds UFF Global répondant au besoin de diversification des clients.
  • Des supports de contexte, comme les fonds obligataires à échéance, des supports immobiliers ou des fonds à formule.
  • Des supports rares et innovants, répondant à la fois au contexte et aux grands enjeux du siècle. C'est le cas notamment des Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI), de Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), permettant d'investir dans des sociétés cotées et non cotées de petites et moyennes capitalisations.


Répartition des gestionnaires d'actifs des OPCVM de la gamme UFF (en % de capitaux gérés - 30/03/2017)