Nous connaître Votre profil investisseur


Dans un monde de plus en plus mouvant et incertain, la détermination d’une allocation d’actifs adaptée à votre situation et à vos objectifs personnels constitue une étape cruciale pour vous permettre d’envisager sereinement votre investissement financier. Retour sur les grands principes qui régissent la construction des allocations de nos clients.


Bien allouer ses actifs pour envisager sereinement un investissement de long terme


Avec 50 ans d’expérience en matière de conseil en investissement financier, l’UFF a depuis l’origine fondé sa démarche de conseil en investissement financier sur le concept d’allocation d’actifs. S’appuyant sur une multitude d’études académiques démontrant l’importance stratégique de cette notion, l’UFF considère que la détermination d’une allocation adaptée à la situation personnelle, aux objectifs et à l’appétence pour le risque de chacun, constitue une étape incontournable pour valoriser un capital dans le temps.

 
Par ailleurs, dans un monde où l’accès à l’information est total, il nous paraît important de se méfier des solutions toutes faites, construites pour répondre à un cas général et non à des objectifs personnels.


Une analyse personnalisée, une vision globale


Fondant son approche sur une démarche personnalisée, votre Conseiller UFF procède à une analyse préalable de votre patrimoine. Pour ce faire, il s’appuie sur l’ensemble des informations que vous lui communiquez et qui se révèlent nécessaires à la réalisation de cet audit (âge, situation personnelle, actifs financiers détenus…), en vue de vous apporter un conseil personnalisé. Cette démarche est toutefois encadrée par des principes clairs, dans le respect des réglementations encadrant notre activité, notamment en matière de contrôle de votre exposition au risque.


Sur quoi se fonde votre Conseiller UFF pour définir sa proposition d’allocation de vos actifs ?


Tout d’abord, il analyse votre situation personnelle et prend en compte un certain nombre d’informations clés lui permettant de définir votre profil d’investisseur, telles que :

  • votre connaissance et votre expérience en matière d’investissement ;
  • votre situation financière ;
  • vos objectifs patrimoniaux (constitution ou valorisation d’un patrimoine financier, préparation à la retraite, acquisition immobilière, études des enfants, transmission…) ;
  • votre horizon de placement.

À partir de ces informations, il identifie une stratégie d’investissement à votre image : sécuritaire, prudente, équilibrée ou dynamique.


Stratégie sécuritaire

Stratégie sécuritaire

 

Vous n'acceptez aucun risque de perte en capital et vous vous satisfaites en contrepartie d'un rendement faible.

Aucun investissement sur des supports à "risque faible", "à risque modéré ou fort".
Tous vos investissements  se font sur des supports "sans risque".

Les supports communément définis comme "sans risque" sont tous vos avoirs financiers détenus à l'UFF ou dans d'autres banques, de type liquidités, livrets d'épargne, CEL/PEL, assurances vie investie en fonds Euros à capital garanti, OPCVM monétaire court terme...

Stratégie prudente

Stratégie prudente

 

Vous acceptez de faibles risques de perte en capital et vous vous satisfaites en contrepartie d'un rendement modéré.

40% maximum de vos investissements se font sur des supports "à risque modéré et/ou fort"



Stratégie équilibrée

Stratégie équilibrée

 

Vous acceptez de prendre des risques modérés de perte en capital et vous recherchez en contrepartie un rendement significatif.

70% maximum de vos investissements se font sur des supports à "risque modéré et/ou fort".

Stratégie dynamique

Stratégie dynamique

 

Vous acceptez de prendre des risques forts de perte en capital et vous cherchez en contrepartie un rendement important.

100% maximum de vos investissements se font sur des supports à "risque modéré et/ou fort".



Cette stratégie d’investissement est construite selon des règles claires en matière d’exposition aux risques de marché : plus votre appétence pour le risque est faible, plus le poids des gestions « à risque faible » sera prépondérant dans sa proposition. Concrètement, cela se traduit par le respect d’une proportion maximale de supports financiers « à risque modéré ou fort », variable selon la stratégie d’investissement correspondant à votre profil (dans l’optique d’un horizon d’investissement de cinq ans ou plus).

 

Puis votre Conseiller UFF s’appuie sur les expertises internes et externes pour recourir aux classes d’actifs les mieux adaptées à vos objectifs et pouvant s’intégrer, de façon équilibrée, dans la structuration de votre allocation.

 

Pour bâtir sa préconisation, il s’appuie enfin sur une gamme de supports financiers, gérée selon le principe de l’architecture ouverte sélective.

 

Ainsi, diversifiée en matière de classes d’actifs, cette gamme exploite la richesse du marché en sélectionnant des talents de gestion reconnus, pour constituer une gamme totalement exclusive.

 

Au final, dans un contexte incertain et marqué par un net regain de volatilité, vous accompagner dans l’allocation de vos actifs nous paraît d’une importance encore plus cruciale. Votre Conseiller UFF se tient à votre disposition pour refaire le point sur votre situation personnelle et – le cas échéant – procéder aux évolutions nécessaires. N’hésitez pas à le solliciter !


Gestion sans risque

UFF Garantie Annuelle

Aviva Actif Garanti

Gestion à risque faible (Risque DICI 1, 2 ou 3)

UFF CASH (< 3 mois)

UFF COURT TERME DYNAMIQUE (< 2 ans)

UFF DYNACOURT / UFF DYNATRESO (< 2 ans)

UFF ALPHA SELECT (< 2 ans)

UFF SELECTION ALPHA (2 ans)

UFF OBLIGATIONS 2-3 (3 ans)

UFF OBLIGATIONS 3-5 (3 ans)

UFF GESTION FLEXIBLE 0-30 (3 ans)

UFF CAP DEFENSIF (3 ans)

UFF GLOBAL MULTI-STRATEGIES (3 ans)



Gestion à risque modéré (Risque DICI 4 ou 5)

UFF RENDEMENT TRIMESTRIEL (5 ans)

SCI PRIMONIAL CAPIMMO (8 ans)

UFF OBLIGATIONS 5-7 (5 ans)

UFF RENDEMENT DIVERSIFIE (3 ans)

UFF DIVERSIFIE 0-70 (5 ans)

UFF GLOBAL FONCIERS (5 ans)

UFF CAP DIVERSIFIE (5 ans)

UFF GLOBAL REACTIF (5 ans)

UFF SELECTION PREMIUM (5 ans)

Gestion à risque fort (Risque DICI 6 ou 7)

UFF EURO-VALEUR 0-100 (5 ans)

UFF GRANDE EUROPE 0-100 (5 ANS)

UFF EMERGENCE (5 ans)

UFF PRIVILEGE (5 ans)

UFF LIBERTY (5 ans)

UFF EURO-VALEUR (5 ans)

UFF ACTIONS FRANCE (5 ans)

UFF CAPITAL PLANETE (5 ans)

UFF CROISSANCE PME (5 ans)

UFF TREMPLIN PME (5 ans)

FIP UFF FRANCE CROISSANCE (31/10/2024)



Par ordre croissant de risque, du plus faible au plus élevé.
La valeur entre parenthèse correspond à la durée minimum d'investissement recommandée